出口貿(mào)易中的那些陷阱和騙術(shù)，大家想必遭遇過一二，但限于貿(mào)易品種、業(yè)務(wù)范圍的限制，恐怕也很難有機(jī)會(huì)知曉更多的騙術(shù)是怎樣在運(yùn)作。

這次我們就借助“旁觀者”保險(xiǎn)公司的角度，看看常和貿(mào)易騙術(shù)打交道的保險(xiǎn)公司，都遇到了哪些奇葩案例。

貿(mào)易有風(fēng)險(xiǎn)，回款需謹(jǐn)慎。出口貿(mào)易環(huán)節(jié)的這些常見騙術(shù)，供做外貿(mào)的紡織企業(yè)參考警惕，也歡迎大家隨時(shí)來補(bǔ)充。

一、玩“公司合并”，逃避債務(wù)

保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)公司）幫助深圳一家電子元件生產(chǎn)企業(yè)向俄羅斯莫斯科一家公司追收近80萬美金的貨款，案件事實(shí)清楚，雙方對拖欠貨款的數(shù)額也沒有什么爭議，客戶也提供了一份俄羅斯進(jìn)口商簽署的還款協(xié)議，俄羅斯進(jìn)口商確認(rèn)應(yīng)付賬款的金額并承諾還款。乍一看，這是一個(gè)成功追收概率較高的一個(gè)案件。

然而，保險(xiǎn)人接受委托后經(jīng)初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，就在簽訂還款協(xié)議后不久，該俄羅斯進(jìn)口商與其他7家關(guān)聯(lián)企業(yè)合并，合并后的公司注冊地在俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)。

另外經(jīng)調(diào)查，俄羅斯進(jìn)口商與其他數(shù)家關(guān)聯(lián)企業(yè)使用相同的字號，并共同使用同一個(gè)網(wǎng)站，對與其發(fā)生業(yè)務(wù)往來的企業(yè)有很大的欺騙性。

俄羅斯不良進(jìn)口商玩弄法律手段，企圖“合法”逃避債務(wù)、騙取財(cái)物值得中國出口企業(yè)重視。

二、“脅迫加欺詐”，逃避債務(wù)

一比利時(shí)進(jìn)口商向上海企業(yè)購買不銹鋼無縫鋼管等產(chǎn)品，雙方合作達(dá)7年之久。在比利時(shí)進(jìn)口商知道歐盟要對中國產(chǎn)品要征收高額反傾銷稅后，其拖欠中國供貨商的貨款越來越多，最終達(dá)140余萬美金之多。

供貨商多次索要貨款，但比利時(shí)進(jìn)口商不予理睬。在中國供貨商非常焦慮的情況下，比利時(shí)進(jìn)口商突然要求供貨商出具應(yīng)收賬款僅為70%的賬款單，并口頭承諾其他的30%的貨款將在以后的訂單中通過加價(jià)的形式償還。

中國供應(yīng)商在無奈的情況下，按要求簽署并出具了賬款單。比利時(shí)進(jìn)口商收到賬款單后不再向供貨商訂貨，當(dāng)然不會(huì)再向中國供應(yīng)商支付30%的余款了。

三、“畫大餅”，騙取巨額財(cái)物

法國一進(jìn)口商騙取出口商160余萬美金的電子煙及煙液，僅僅支出數(shù)千美金的“成本”。法國進(jìn)口商不斷吹噓歐盟電子煙市場非常龐大，并許諾能很快占領(lǐng)歐盟市場，幫助出口商獲得巨額的財(cái)富。該進(jìn)口商不斷地向中國供應(yīng)商下訂單，要求發(fā)貨。供應(yīng)商發(fā)貨后要求其付款，該進(jìn)口商以法國銀行辦事效率低下等為由不予付款。假如供應(yīng)商實(shí)在催得緊，就通過西聯(lián)或者銀行支付數(shù)千美金。

該進(jìn)口商的訂單越來越大，在已經(jīng)收到170余萬美金貨物后，謊稱已通過銀行匯款40萬美金，要求供應(yīng)商再發(fā)80余萬美金的貨物。供應(yīng)商在發(fā)現(xiàn)40萬美金匯款遲遲不到賬的情況下，認(rèn)識到已遭遇詐騙，才決定不再發(fā)貨。供應(yīng)商再向法國進(jìn)口商要求付款，進(jìn)口商已置之不理。

保險(xiǎn)人接受委托后，經(jīng)過初步調(diào)查，法國進(jìn)口商已經(jīng)用騙得的貨物在法國開設(shè)了9家分店；另外，進(jìn)口商的主要經(jīng)辦人員有著不良的信用記錄，之前其經(jīng)營管理的數(shù)家公司曾因無力償還債務(wù)申請破產(chǎn)。

四、“不提貨”的土耳其進(jìn)口商

一些土耳其進(jìn)口商利用中國企業(yè)的信任及土耳其海關(guān)有關(guān)法規(guī)的特別規(guī)定實(shí)行詐騙。其慣用手段為，通過互聯(lián)網(wǎng)與企業(yè)取得聯(lián)系后，提出購買商品，并要求以D/P（Documentsagainst Payment 付款交單）形式付款。

待貨物抵港后，土耳其進(jìn)口商以各種借口拖延付款時(shí)間。由于土耳其海關(guān)規(guī)定貨物滯港時(shí)間不得超過45天，否則將被沒收拍賣，且拍賣時(shí)該貨物的進(jìn)口商享有優(yōu)先購買權(quán)。結(jié)果，貨物都以低價(jià)落入這些奸商的口袋。

五、“第二份訂單”

一些巴基斯坦不良進(jìn)口商通過互聯(lián)網(wǎng)或參加展覽會(huì)，找到一些中國供應(yīng)商的聯(lián)系方式，然后通過傳真或郵件與之建立起貿(mào)易聯(lián)系。

通常情況是第一單信守承諾，及時(shí)付款，沒有任何推遲和延誤，從而獲取中國供應(yīng)商的信任，在中國供應(yīng)商放松警惕的情況下，第二單就開始詐騙。甚至有不法進(jìn)口商通過偽造付款證明、利用同當(dāng)?shù)劂y行和貨代的不一般關(guān)系獲取原始單據(jù)，輕松將貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移，達(dá)到騙取貨物的目的。

六、騙子公司的“大單”

尼日利亞騙子公司大多是租一間屋子，裝上一臺電腦、一個(gè)傳真機(jī)和一部電話后就開始向中國公司發(fā)出一個(gè)個(gè)“令人心動(dòng)”的郵件，布下五顏六色的陷阱。

他們往往向國際市場經(jīng)驗(yàn)不足的公司下手，夸大自己的資信，謊稱自己是某國際機(jī)構(gòu)，甚至稱是聯(lián)合國機(jī)構(gòu)的商務(wù)代理，已獲得幾百萬美元的訂單，想與中國的公司合作，要中國公司先寄去樣品和定金。接著又假冒銀行的名義向中國公司發(fā)郵件，證實(shí)他們是銀行客戶，信譽(yù)良好。更有甚者，他們還偽造銀行匯票、信用卡和提貨單等。如果不認(rèn)真審核的話，就會(huì)落入他們的陷阱而被騙。

七、僑騙

相關(guān)部門調(diào)查顯示，至少有一半中國企業(yè)的境外商賬來自海外華人公司。保險(xiǎn)人也比較認(rèn)同這一數(shù)據(jù)，近年來保險(xiǎn)人辦理的國際商賬追收案件所涉及的海外債務(wù)人數(shù)基本上是這個(gè)比例。

這些海外華人公司大多數(shù)是3至5人的小公司，非常了解中國的國情，他們更易測算出拖欠款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)與收益。實(shí)際上，從中國改革開放以來，外籍華人打著各種旗號在大陸騙財(cái)?shù)氖录閿?shù)不少。

八、當(dāng)?shù)刎洿_取貨物

秘魯騙子與當(dāng)?shù)刎洿?無船承運(yùn)人)或者其工作人員串通，由當(dāng)?shù)刎洿付ㄅc其有業(yè)務(wù)來往的中國貨代接收貨物、向海運(yùn)公司訂艙，并取得以當(dāng)?shù)刎洿鸀槭肇浫说暮＿\(yùn)提單(OCEAN B/L)、代簽或轉(zhuǎn)交無船承運(yùn)人提單(HOUSE B/L)給賣方。貨到碼頭后，當(dāng)?shù)刎洿鷳{國內(nèi)貨代轉(zhuǎn)交的海運(yùn)提單從實(shí)際承運(yùn)人處提取貨物后，騙子憑副本提單提取貨物。

更為可惡的是，受害人即使在當(dāng)?shù)仄鹪V當(dāng)?shù)刎洿?，也很難勝訴，因?yàn)楫?dāng)?shù)氐姆刹⒉幻鞔_禁止憑副本提單放貨。起訴進(jìn)口商，進(jìn)口商往往是皮包公司，或者已將騙取的貨物轉(zhuǎn)移甚至揮霍殆盡。2010年申琳昌律師處理的一起案件，多家秘魯騙子公司與當(dāng)?shù)匾患邑洿仓\，2009-2010年兩年間，騙取中出口商貨物200多個(gè)集裝箱，貨值800多萬美金，國內(nèi)多家貨代被起訴，還有不少出口商仍然蒙在鼓里。

九、子虛烏有的供貨商

張家港某企業(yè)通過網(wǎng)絡(luò)與一家“英國公司”訂立廢鋼買賣合同。該“英國公司”向張家港企業(yè)出示了廢鋼圖片、堆場圖片并給予非常優(yōu)惠的價(jià)格。付款方式為預(yù)付30%貨款，提示提單支付70%的貨款。張家港該企業(yè)支付17萬余美金的預(yù)付款后，該英國公司一直以各種理由不予發(fā)貨，后甚至要求張家港企業(yè)再支付30%的貨款才發(fā)貨。

保險(xiǎn)人接受委托后，經(jīng)初步調(diào)查，該“英國公司”并不存在，“英國公司”提供的所有信息唯一真實(shí)的是接受銀行匯款的銀行賬號。

十、貍貓換太子

2013年保險(xiǎn)人代理了3起詐騙外國客商的案件，他們有著相同、成熟的套路。

A、在青島市市南區(qū)以虛假身份證開設(shè)公司及銀行賬號；

B、在石家莊附近的倉庫向外國客商展示廢舊金屬、化工產(chǎn)品等；

C、由天津新港出貨。

先以超低的價(jià)格引誘客戶簽訂合同，要求外國客戶先支付全部貨款。在外國客商委托的檢驗(yàn)公司監(jiān)督裝箱后，在從石家莊運(yùn)往天津新港途中，撤掉封條，卸下貨物并換上磚塊等繼續(xù)運(yùn)往新港裝船?？蛻粼谀康牡卮a頭收取貨物后，并不檢查檢驗(yàn)公司的封條，直接拉走。

十一、“破產(chǎn)清算”逃避債務(wù)

浙江諸暨一織襪企業(yè)通過廣交會(huì)與美國加州一公司簽訂買賣合同，向加州公司出口30余萬美金的襪子。出口商發(fā)貨后，加州公司并未按合同付款。出口商多次催款未果，后加州公司對中國出口商的催款要求更是不理不睬。

數(shù)月后，諸暨公司收到加州公司律師發(fā)來的律師函，稱該加州公司由于經(jīng)營不善，加之市場行情劇烈變化，正準(zhǔn)備向法院申請破產(chǎn)清算。加州公司可以向中國出口商支付2000美金，出口商接受的話可以簽字確認(rèn)。

保險(xiǎn)人接受委托后，經(jīng)初步調(diào)查，該加州公司股東系一中東裔美國人，已無法取得聯(lián)系。另外該股東在加州還注冊有另一家公司，仍然在與中國企業(yè)進(jìn)行交易。

十二、與托收銀行員工串通，非法獲得提單

寧波一家紡織企業(yè)向尼日利亞某公司出口一批貨物，貨值70000余美金，付款方式為付款交單(D/Pat sight)。出口商將提單等單據(jù)通過銀行快遞給當(dāng)?shù)赝惺浙y行的某分支機(jī)構(gòu)后，該銀行工作人員在尼日利亞進(jìn)口商未支付貨款的情況下，私下將提單等交給進(jìn)口商。進(jìn)口商提取貨物后拒絕支付貨款。（來源：九正建材網(wǎng)）